Entenda a importância do planejamento financeiro empresarial nas PMEs

Aumentar o faturamento é um fator decisivo para um negócio de sucesso e o planejamento financeiro empresarial é uma excelente ferramenta para isso.

Quando a empresa é de pequeno porte ou está há pouco tempo no mercado, esse processo se torna fundamental para sobrevivência.

No entanto, é o bom planejamento financeiro empresarial nas PMEs que será responsável por garantir as chances do negócio crescer.

Segundo o SEBRAE, a falta de planejamento é a principal causa mortis das empresas nos primeiros anos. Quando empreendedores foram perguntados o por quê, 19% respondeu que foi devido a falta de capital/lucro.

Entender a real situação da empresa é o ponto de partida para a tomada de decisão. Para qualquer negócio, toda decisão deve levar em consideração como estão e como ficarão as contas.

A expansão de uma PME expõe muitos problemas e gargalos. Para que o crescimento não seja interrompido, é importantíssimo que soluções sólidas sejam criadas/utilizadas para sanar as dores encontradas.

O bom planejamento financeiro empresarial vai te permitir lidar com essas situações de maneira rápida e efetiva.

Neste artigo, falamos sobre 3 benefícios do planejamento financeiro empresarial e comentamos sobre algumas ferramentas e práticas para você planejar o crescimento da sua empresa.

1. Identificação de riscos e oportunidades

Conhecer sistematicamente as finanças da empresa te permite identificar riscos e oportunidades com agilidade e precisão.

Saber informações detalhadas de fluxo de caixa e inadimplência são essenciais para assumir novos custos e investir no crescimento da empresa.

• Inadimplência fora de controle ou despesas sempre crescentes são riscos que devem ser mapeados rapidamente;
• Produtos ou serviços com bom retorno sobre investimento e alta aceitação pelo mercado devem receber investimento para que tenham seu crescimento acelerado.

Apesar de bastante comuns, casos como esses só são identificados quando se tem informações claras para análise.

A sua capacidade de identificar rapidamente riscos e oportunidades será determinante na efetividade da resposta para cada situação.

2. Investimentos com informações precisas

No planejamento financeiro empresarial, são alocados valores para investir em soluções a cada momento do crescimento da empresa.

Cada investimento precisa estar associado a um objetivo específico, e deve-se considerar um contexto com orçamento limitado junto a diversos problemas para resolver.

Na prática, um bom planejamento financeiro empresarial pode garantir investimentos com maior ROI (retorno sobre investimento).

Um exemplo bem simples é entender que novos clientes, provenientes de um investimento em comercial e marketing, demandam mais esforços em atendimento e na operação de retaguarda.

Sem um investimento conjunto no crescimento, atendimento e operação, é possível que a qualidade da entrega caia.

Com uma previsão exata dos valores a receber no médio e longo prazo, você consegue programar com muito mais facilidade cada investimento que fará. Inclusive, pode assumir empréstimos para acelerar o crescimento.

3. Tomada de decisão sob condição de [in]certeza

A construção de um negócio de sucesso não pode depender da intuição. Dados precisos e informações bem fundamentadas devem ser base para a tomada de decisão. Assim, você cria uma estrutura de crescimento contínuo.

Evitar improvisos é importante! Especialmente, quando boa parte das decisões dependem de uma única pessoa.

Em muitas PMEs, a direção é inevitavelmente muito ocupada e não consegue dedicar a devida atenção para lidar com cada situação.

Nesse cenário, um planejamento financeiro empresarial ajuda a distribuir a responsabilidade de decisão e execução entre a equipe. Por sua vez, a equipe deve tomar o planejamento como ponto de partida para os próximos passos.

Ferramentas de planejamento financeiro empresarial para PMEs

Um bom planejamento financeiro empresarial nas PMEs deve ter informações precisas de toda movimentação já realizada e da prevista para os próximos meses ou anos. 

Adotar soluções que facilitem a gestão e análise dessas informações é essencial para construir um planejamento bem sucedido.

Lembre-se que ter controle sobre as finanças da empresa te permite planejar quando e como os próximos passos serão dados.

Para te ajudar, selecionamos algumas ferramentas e práticas importantes para controlar e planejar o crescimento da sua empresa:

• Fluxo de caixa: ter uma visão clara de como o caixa da empresa se comporta ao longo do tempo é essencial. Assim, você pode diagnosticar a saúde financeira da empresa, acompanhar o capital de giro e planejar investimentos ou cortes de custos . Essa ferramenta pode ser encontrada em grande parte dos sistemas de gestão financeira;
• Gestão e automação de cobranças: uma ferramenta eficiente para automação e gestão de cobranças é importante para manter a inadimplência sob controle. A solução impede o surgimento de gargalos advindos do crescimento da carteira de clientes;
• Precificação: o crescimento e sustentabilidade do seu negócio estão diretamente relacionados a quanto você recebe pelos serviços ou produtos. Para manter o equilíbrio, entenda bem o valor que entrega a seus clientes, o quanto isso te custa e qual a margem que você precisa para crescer de maneira sustentável;
• Gestão de contas a pagar: acompanhar detalhadamente as despesas e custos da empresa é importante para saber onde cortar excedentes. Como diz Beto Sicupira, um grande empreendedor brasileiro, “Custo é como unha. Tem de cortar sempre”.

Entendeu melhor como funciona o planejamento financeiro empresarial nas PMEs? Agora, você já pode estruturar os próximos passos da sua empresa com mais tranquilidade e precisão. 

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