Como desenvolver uma boa gestão do Fluxo de Caixa

Uma ferramenta simples, mas muito negligenciada por gestores, principalmente de pequenos e médios negócios, o fluxo de caixa é fundamental para o crescimento da empresa e pode oferecer todos os dados necessários para conquistar os resultados almejados.

Apesar de todos concordarmos que o controle financeiro é essencial para não perder o prumo na hora da gestão do negócio, ainda assim alguns consideram a organização do fluxo de caixa uma atividade não digna de tanta atenção.

Contudo, a falta de controle financeiro e a má gestão do disso é uma das principais causas de fechamento de negócios em seus primeiros anos de vida.

O gestor que atenta para os benefícios de manter esse processo organizado vai fazer sua empresa crescer bem mais.

Para entender melhor o que é fluxo de caixa, seus principais tipos e a sua importância para a gestão financeira de um negócio, segue a leitura comigo.

O que é Fluxo de Caixa?

Fluxo de caixa nada mais é do que a movimentação de todas as entradas e saídas do caixa da empresa, e sua gestão consiste em registrar essas receitas e despesas, acompanhando-as periodicamente.

O ideal é que se estabeleça um processo que facilite o lançamento diário dessas informações. A atividade é simples, mas requer disciplina, organização e frequência.

Registrando as informações de entradas e saídas você vai saber se o seu negócio está gastando mais do que faturando ou se existe uma margem para novos investimentos.

É preciso que os dados registrados sejam detalhados, sem deixar de lado nem mesmo os menores valores.

Se esses valores forem categorizados, vão fornecer ainda mais insights para tomadas de decisão sobre os próximos passos do negócio.

Um alerta importante é: não misturar, de jeito nenhum, as contas da pessoa física com as da pessoa jurídica. Despesas e receitas pessoais do gestor não devem ser levadas em consideração na hora da gestão e análise do fluxo de caixa.

Essa gestão vai ser a base para qualquer planejamento financeiro que oriente novos investimentos para expansão, cortes de gastos, redirecionamento de rotas e outros objetivos.

Podendo ser feito no papel, em uma planilha, ou com um sistema de gestão financeira, esse fluxo de caixa precisa ser registrado e analisado com frequência.

É através do fluxo de caixa que você vai obter informações para saber se sua empresa está operando no vermelho ou se o lucro está se mantendo mês a mês.

Compreendendo o funcionamento do Fluxo de Caixa

Imagine que Francisco, empreendedor, dobrou seus investimentos em vendas como estratégia para aumentar o faturamento e conseguiu uma receita de R$ 100.000,00, 30% a mais do que o faturado no mês anterior.

Entretanto, analisando o fluxo de caixa, Francisco viu que os investimentos realizados totalizaram o valor de R$ 110.000,00 em gastos no mês.

Logo, mesmo que o faturamento do mês tenha sido maior do que o registrado anteriormente, as despesas também cresceram bem acima do faturado.

Assim, a empresa de Francisco entrou no negativo e isso só foi possível de ser analisado por conta de uma boa gestão e análise de fluxo de caixa.

Essa atividade de rotina permite que você consiga ter uma antecipação de possíveis problemas, planejamento de gastos e projeção de lucros.

Tipos de Fluxo de Caixa

Existem alguns tipos diferentes para o controle do fluxo de caixa, que são formas diferentes de realizar sua gestão e acompanhamento, de acordo com os objetivos estratégicos do negócio.

Vamos focar em três desses tipos. Lembrando que eles não são os únicos, mas são básicos para a realização da gestão financeira empresarial de negócios de qualquer porte e segmento.

1. Fluxo de caixa operacional

Essa é a forma mais simples de se gerir o fluxo financeiro de uma empresa.

O fluxo de caixa operacional estabelece o controle apenas das entradas e saídas correspondentes à operação do negócio, sem considerar investimentos, custos ou ganhos financeiros.

É avaliado em um período pré-estabelecido e tem a função de oferecer dados sobre a viabilidade financeira da empresa, ou seja, se ela está conseguindo obter lucro a partir dos seus produtos e serviços.

2. Fluxo de caixa financeiro

Bem parecido com o fluxo de caixa operacional, só que mais completo, o fluxo de caixa financeiro contempla mais informações importantes para o planejamento de ações estratégicas.

Além das entradas e saídas, nele também se registram as previsões de gastos e receitas e as variações de capital de giro.

3. Fluxo de caixa projetado

Como o nome já diz, o fluxo de caixa projetado é o que permite criar e simular cenários futuros com base nas informações registradas de entradas e saídas em um período estabelecido.

É importante que a análise seja feita por meio de relatórios e gráficos que facilitem a visualização do caixa da empresa nos próximos meses.

Analise o que pode ser feito para otimizar a gestão dessa movimentação, tomando as decisões mais assertivas para o crescimento do negócio.

A importância do Fluxo de Caixa para um plano recorrente

Um fluxo de caixa bem organizado, e alvo de análises periódicas, é especialmente importante para empresas de plano recorrente.

Nesse modelo de negócio existe uma gestão um pouco diferente, pois conta com entradas garantidas por um período futuro após a realização de uma venda.

Trata-se de uma peculiaridade que exige muito cuidado, assim como em negócios que vendem à prazo.

Nesses casos, o lançamento da entrada deve ser feito dividido, baseado nos meses seguintes em que existam parcelas e não com o valor da venda inteira. 

Muitos gestores cometem o erro de registrar a entrada mensal baseada no valor da venda completa, e não apenas a quantia estabelecida para aquele mês.

Assim, acabam tendo uma visão irreal do cenário financeiro da empresa.

Um modelo de negócio de plano recorrente é bastante benéfico para a saúde financeira da empresa, pois permite uma previsibilidade de receitas a médio e longo prazo.

Porém, sem atenção e organização no fluxo de caixa, fica mais fácil se perder diante de tanta informação.

Além disso, planos recorrentes também contam com flexibilização e muitas formas de pagamentos para seus clientes, deixando essa gestão mais complexa.

Como fazer uma boa gestão de Fluxo de Caixa?

Atualmente, para se fazer uma boa gestão de fluxo de caixa, temos inúmeras ferramentas e sistemas de gestão financeira no mercado, que são imprescindíveis para uma gestão sem muitos estresses.

Com uma plataforma de gestão e automação financeira, como a Tenex, se torna possível automatizar aquelas tarefas repetitivas e que tomam muito tempo dos profissionais, se feitas de modo manual.

Nela você poderá registrar todas as receitas e despesas, e categorizá-las, com muito mais agilidade e eficiência, e vai conseguir manter o fluxo sempre atualizado com facilidade.

Além disso, as análises periódicas são facilitadas por meio de relatórios e gráficos gerados automaticamente.

Porém, não adianta ter um bom sistema de gestão financeira e esperar que ele faça todo o trabalho sozinho.

É preciso ter bons processos estabelecidos e seguidos por profissionais treinados e capacitados para aquelas tarefas.

Dessa forma, a gestão de fluxo de caixa de sua empresa vai conter todos os dados que você precisa para alavancar resultados e levar o negócio para outro patamar de crescimento.

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