Como otimizar a sua gestão financeira empresarial

Já sabemos que criar uma empresa não é só oferecer um serviço e esperar que as pessoas precisem dele. Muitas são as atividades de bastidores que fazem um negócio ter sucesso e contribuem para a disseminação da sua marca.

A gestão financeira é uma delas, e podemos até dizer que é uma das mais importantes. Ter o controle das finanças da empresa, e gerenciar os recursos monetários que entram e que saem do caixa, é primordial para seu desenvolvimento.

Mesmo com isso em mente, muitos gestores ainda têm dificuldades em organizar essa área, o que prejudica o planejamento de gastos e investimentos no negócio, trazendo a sensação de estar sempre parado, sem crescimento.

Este texto tem o objetivo de trazer pontos essenciais para melhor entendimento da gestão financeira e dicas para otimizá-la em sua empresa. Vamos lá!

O que abrange a gestão financeira empresarial?

Antes de qualquer coisa, vale trazer uma definição de gestão financeira e falar um pouco do que envolve essa área da Administração que cuida do dinheiro da empresa.

Gestão financeira pode ser definida como a gestão dos fluxos monetários derivados da atividade operacional da empresa, em termos de suas respectivas ocorrências no tempo.

Ângela Cheng e Márcia Martins Mendes, professoras da Faculdade de Economia e Administração da USP

Sendo assim, todo dinheiro que a empresa recebe advindo da sua operação e todo recurso investido para que essa operação possa entregar seu valor deve ser controlado, gerenciado, analisado e planejado.

Para Chiavenato, um dos principais autores da área, “o objetivo básico da gestão financeira é a maximização do lucro, ou seja, incrementar o valor de mercado de capital dos proprietários ou acionistas de uma empresa”.

Então, uma boa gestão financeira, através da análise dos números e de um forte planejamento, vai fazer com que o negócio passe a aumentar cada vez mais seu lucro.

Conheça os atributos que compõem a gestão financeira empresarial

Por se tratar de uma área que compõe os aspectos da Administração de Empresas, a gestão financeira empresarial tem alguns atributos básicos cuja compreensão irá facilitar seu domínio.

Fluxo de caixa

Uma das principais ferramentas da gestão financeira, o fluxo de caixa, apesar de simples, não recebe tanta atenção de uma grande parte dos empresários, principalmente os que possuem empresas de pequeno e médio porte.

Ele nada mais é do que o registro de todo dinheiro que entra (receita) e sai (despesa) do caixa do negócio. Acompanhar essa movimentação, diariamente, vai fazer com que seu planejamento seja muito mais assertivo e que você tenha bem mais segurança na tomada de decisões.

Publicamos, recentemente, um texto mais aprofundado sobre fluxo de caixa e sua importância para os planos recorrentes. Você pode ler clicando aqui.

Capital de Giro

Capital de giro é o dinheiro reservado para a manutenção do negócio, através dos pagamentos essenciais para a empresa continuar rodando, como energia, água, internet, pagamento de funcionários e demais despesas.

Esse recurso é essencial para que qualquer empresa consiga se manter operando, já que garante aquela tranquilidade financeira em momentos mais difíceis do mercado.

Para conhecer outros elementos básicos da gestão financeira e fluxo de caixa, você pode ler o nosso texto que traz os primeiros passos para uma boa gestão financeira empresarial.

Planejamento Financeiro

O planejamento financeiro bem feito vai contar com uma análise criteriosa do fluxo de caixa e das projeções futuras de faturamento, principalmente quando falamos de um plano recorrente, que conta com recebimentos contínuos.

Saber qual o seu capital de giro e conhecer os lançamentos futuros é essencial para um planejamento seguro, que conte com as melhores decisões para o desenvolvimento do negócio.

Apesar de ser essencial para garantir essa segurança, é importante lembrar que as coisas podem mudar ao longo da execução, já que imprevistos e riscos vão surgir no meio do caminho.

Por isso, o planejamento financeiro acaba se tornando um guia para orientar suas decisões, mas que precisará ser sempre revisitado para atualizar aos novos contextos da sua empresa.

Gestão de cobranças

A venda realizada, muitas vezes, não implica dizer que o dinheiro já caiu no caixa. Podemos estar diante de uma compra parcelada ou um contrato de plano recorrente, e por isso a gestão de cobranças se torna imprescindível.

Esses casos mostram a importância da criação de um plano de gestão de cobranças, para reunir as práticas e processos adotados para gerenciar os pagamentos a receber da empresa.

Você precisa sempre analisar quando os pagamento estão previstos de cair na conta, quem são os clientes inadimplentes que precisam de um incentivo para regularizarem a situação, e várias outras informações referente às suas cobranças.

Temos um texto completo falando sobre como fazer uma gestão de cobrança da melhor forma. Venha se aprofundar mais no tema.

Os desafios da gestão financeira para empresas

Muitos são os desafios que uma empresa enfrenta em sua gestão financeira. Seria simples se fosse apenas tomar nota das receitas e despesas e torcer para que o dinheiro que entre seja sempre maior que o que sai.

Porém, se esse fosse o cenário real, não teríamos um número tão alto de empresas que fecham as operações antes de completar dois anos.

São diversos os fatores que precisam ser levados em consideração na hora de analisar e planejar as finanças, como, por exemplo, a sazonalidade típica de alguns negócios, que têm um pico de vendas em algumas épocas do ano.

Também é necessário que se tenha visão e olhar analítico para identificar se o seu produto ou serviço já está perdendo espaço no mercado, necessitando um possível reposicionamento da marca.

Outro ponto relevante são os imprevistos no meio da jornada, que podem balançar a gestão financeira, mas com um bom planejamento, controle e análise de cenário, é possível se antecipar e vencer todos esses obstáculos.

Dicas para otimizar a sua gestão financeira empresarial

A gestão financeira não precisa ser truncada, difícil e burocrática. Dessa forma, para ajudar você a otimizá-la na sua empresa, separamos algumas dicas que podem ser transformadoras na sua rotina de organização das finanças.

1. Tenha processos bem definidos

Já falamos, aqui no nosso blog, sobre a importância da gestão de processos para planos recorrentes. Os processos são úteis em todas as áreas da empresa, mas na gestão financeira, se bem definidos, podem te fazer evitar muitas dores de cabeça e ainda aumentar os lucros.

Portanto, estabeleça o passo a passo de cada atividade financeira da empresa e documente tudo do início ao fim. Assim, o conhecimento sobre a realização de uma tarefa sai apenas da cabeça e passa a ser de domínio da empresa.

Ter os processos financeiros bem construídos, a exemplo da cobrança por e-mail, notificação de vencimento de boleto se aproximando, emissão de nota fiscal, registro de dados em sistema de fluxo de caixa e outros, é essencial para evitar falhas e prejuízos, e economizar tempo.

Se você tem uma empresa centrada na cultura de processos, e uma equipe que valoriza e cuida das práticas e ferramentas necessárias para acompanhar o caminho de uma atividade, até ela ser encerrada, seu negócio já tem um grande pilar para o desenvolvimento.

2. Utilize plataformas digitais

Não é de hoje que o meio corporativo vem sendo invadido por sistemas e plataformas digitais que colaboram com a gestão da empresa em suas mais variadas necessidades: automação de marketing, gestão de funil de vendas, gerenciamento de tarefas e produtividade, etc.

Com a gestão financeira não é diferente. Se você já tem processos mapeados e bem delineados, e uma cultura organizacional que valoriza isso, uma plataforma de gestão, como a Tenex, só irá otimizar ainda mais o trabalho.

Lá, a visualização das atividades sai dos blocos de notas e papéis na parede e é desenhada em dashboards visuais e gráficos que vão permitir a melhor e mais assertiva análise de dados. Todas as informações reunidas em um único meio para te ajudar na gestão estratégica.

3. Automatize tudo que puder

Além de promover facilidade na gestão, esses sistemas e plataformas ainda oferecem a automação de processos, o que traz inúmeras vantagens para o negócio, como a redução de custos e falhas, ganho na agilidade e produtividade, geração de valor para cliente, entre outras.

Com os processos já padronizados, toda ação que puder ser automatizada, a exemplo de disparo de e-mails, envio de notificações por SMS, geração de boletos, chamada de voz através de URA etc., só vai deixar a rotina da gestão bem mais otimizada e eficiente.

Se você quiser se aprofundar no assunto, pode conferir um conteúdo mais detalhado no nosso texto sobre automação empresarial.

4. Estabeleça métricas e indicadores de desempenho

Como já falamos, a gestão financeira não é só o controle das informações, mas serve para planejar os próximos passos da empresa e para mantê-la funcionando, sem dívidas e com os pagamentos em dia.

Esse planejamento, que conta com a tomada de decisões importantíssimas, só acontece de forma segura com uma boa análise dos dados registrados e acompanhados diariamente.

Para ser mais assertivo, estabeleça métricas e indicadores de desempenho para medir se os resultados alcançados condizem com as metas e objetivos traçados.

Caso você já tenha processos mapeados e documentados, e uma boa plataforma de gestão e automação financeira, essa análise vai ser bem mais fácil do que se imagina, pois os dados poderão ser extraídos em forma de relatórios completos e personalizados.

Desta maneira, você terá mais respaldo para continuar no caminho das ações planejadas, ou poderá desviar a rota antes de um prejuízo maior, se os resultados não estiverem sendo os que você imaginava.

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